Toda vez que alguém me pergunta como pagar menos impostos ou menos tributos, sempre realizo um questionário de perguntas com esse potencial cliente.
Afinal a redução da carga tributária vai muito além do que o enquadramento de um regime de tributação, seja o Simples Nacional, o lucro presumido, o lucro real, ou ainda um regime especial de tributação.
Mas antes de responder a pergunta sobre como pagar menos impostos, é importante deixar claro para todos que sentam na mesa de negociação que está fora do campo de respostas qualquer forma de sonegação, simulação, dissimulação ou evasão fiscal. Isto é, não se pode esperar como resposta qualquer ato ilícito ou ilegalidade como medida de desoneração fiscal.
Dito isso, é importante sempre analisar qual o ramo econômico que está inserida a empresa objeto de análise, seguida de uma análise do mercado, da macroeconomia e microeconomia, eventual sazonalidade, regimes de tributação existentes, contratos com fornecedores e clientes, contratos de trabalho e emprego e, por fim, quando possível, uma análise dos concorrentes dessa empresa.
Toda essa análise também deve estar alinhada com o projeto e futuro da empresa. Afinal, de nada adianta reduzir a carga tributária atual, se em breve o empresário alterar toda a sistemática e/ou porte da empresa elevando novamente a tributação sobre ela incidente.
Neste artigo, listamos algumas maneiras de pagar menos tributos.
Como pagar menos impostos? – Estratégias
Planejamento tributário
O planejamento tributário é uma estratégia que tem como objetivo reduzir a carga tributária de uma empresa ou pessoa física de forma legal. Ele consiste em analisar a situação fiscal do contribuinte e identificar as possibilidades de redução dos impostos.
O planejamento tributário pode envolver diversas estratégias, como a escolha do regime tributário mais adequado, a utilização de deduções fiscais, a reorganização societária, a criação de subsidiárias, entre outras.
É importante ressaltar que o planejamento tributário deve ser feito por um profissional especializado, como um advogado, para garantir que as estratégias utilizadas sejam legais e não caracterizem evasão fiscal.
O planejamento tributário pode trazer diversos benefícios para as empresas e pessoas físicas, como a redução da carga tributária, a melhoria da gestão fiscal, a diminuição dos riscos de autuações fiscais e o aumento da competitividade no mercado. Por isso, é uma estratégia fundamental para quem busca uma gestão financeira eficiente e uma maior rentabilidade nos negócios.
Deduções fiscais
As deduções fiscais são uma forma legal de reduzir a carga tributária. Elas consistem em despesas que podem ser abatidas do valor do imposto devido. Alguns exemplos de deduções fiscais são: despesas médicas, educação, previdência privada, doações a instituições de caridade, insumos, investimentos em tecnologia, entre outros. É importante lembrar que as deduções fiscais devem ser comprovadas por meio de documentação adequada.
Regimes tributários diferenciados
As empresas têm a opção de escolher entre diferentes regimes tributários, como o Simples Nacional previsto na Lei Complementar 123/2005, o Lucro Presumido e o Lucro Real, ou outro regime especial. Cada um desses regimes tem suas próprias regras e alíquotas de impostos, e a escolha do regime correto pode resultar em uma economia significativa de impostos. É importante avaliar as características da empresa, como o faturamento, a margem de lucro e a atividade desenvolvida, para escolher o regime tributário mais adequado.
Planejamento sucessório
O planejamento sucessório é uma estratégia que visa a organização do patrimônio de uma pessoa para evitar conflitos e reduzir os impostos sobre a transmissão de bens aos herdeiros após a sua morte.
O objetivo do planejamento sucessório é garantir que os bens sejam transmitidos de forma eficiente, segura e justa, levando em consideração as normas legais e tributárias. Para isso, são elaborados instrumentos legais, como testamentos, doações, constituição de empresas familiares e outros tipos de contratos.
O planejamento sucessório envolve uma análise detalhada da situação patrimonial da pessoa, considerando as possibilidades de doação de bens em vida, a criação de um inventário prévio, a constituição de holdings familiares, entre outras estratégias.
Além de evitar conflitos e reduzir a carga tributária, o planejamento sucessório pode trazer outros benefícios, como a preservação do patrimônio, a proteção dos direitos dos herdeiros, a otimização dos recursos financeiros, entre outros.
O planejamento sucessório é uma estratégia que deve ser elaborada por um profissional especializado, como um advogado, para garantir que as estratégias utilizadas sejam legais e atendam às necessidades e objetivos do cliente. É importante ressaltar que o planejamento sucessório deve ser atualizado regularmente, levando em consideração mudanças na legislação e na situação patrimonial do cliente.
Investimentos em empresas incentivadas
As empresas que desenvolvem atividades em setores incentivados, como cultura, esporte e tecnologia, podem se beneficiar de incentivos fiscais, como a isenção de impostos. Os investimentos nessas empresas também podem ser deduzidos da base de cálculo do Imposto de Renda, o que pode resultar em uma economia significativa de impostos.
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